Autor: Roberto Keil
¿Qué es la clasificación de riesgo ?
La clasificación de riesgo o rating es un juicio expresado por una entidad externa e independiente. Se trata de una evaluación financiera del perfil de riesgo de crédito de la empresa y resume la información cuantitativa y cualitativa de la empresa. Aquí se evalúa la capacidad de una empresa para pagar o no sus deudas en base a las fortalezas y debilidades que presenta.
Además, la clasificación de riesgo desempeña un papel fundamental en el proceso de captación de capital para las empresas. Una calificación crediticia sólida puede ser una herramienta valiosa para atraer inversores y en este contexto, Amauta puede desempeñar un papel relevante en la captación de capital para la empresa.
¿Quiénes son las clasificadoras de riesgo y que realizan?
La clasificadora de riesgo evalúa, por tanto, la solvencia de una entidad y asigna de manera objetiva (en base a una escala) un juicio sobre la capacidad del mismo para generar los recursos necesarios para hacer frente a los compromisos contraídos con los acreedores. Esta calificación está sujeta a una revisión periódica.
Las clasificaciones deben ser hechas por empresas independientes, especializadas en base a una opinión objetiva del negocio. Relacionan el riesgo con el costo de la deuda que los emisores de obligaciones deben pagar por una colocación (mercado de valores) y, en el caso de empresas que quieren acceder al sistema financiero el rating puede diferenciar el costo del financiamiento (a mejor rating menos tasa de interés). Para obtener más información sobre cómo la intermediación de capitales se relaciona con la clasificación de riesgo, puedes visitar el siguiente enlace: intermediación de capitales.
En otras palabras, la clasificación es uno de los factores que determinan el costo del préstamo y los plazos de reembolso resultantes.
La clasificación puede ayudar a los inversionistas a controlar el valor de su inversión a lo largo del tiempo: cualquier rebaja de la calificación de un emisor por parte de una clasificadora es una señal de alarma para los mercados y los inversionistas que, de otro modo, no tendrían la capacidad de detectar rápidamente la necesidad de reestructurar sus activos.
Eleva tus oportunidades comerciales al siguiente nivel. Suscríbete para recibir consejos financieros de primera clase y mantenerse actualizado sobre los servicios de Amauta State. Además, obtén una asesoría gratuita para descubrir cómo nuestra intermediación comercial puede ser la clave para alcanzar tus objetivos. ¡Te esperamos en WhatsApp para empezar esta emocionante travesía!
¿Cuál es la importancia del rating?
• Para los inversionistas
Mejor decisión de inversión, porque ningún inversionista o banco prestará dinero a un cliente o colocará fondos en emisión arriesgada. Con la clasificación de riesgo de crédito, tienen una idea sobre la solvencia de la empresa.
Seguridad garantizada, porque una clasificación de riesgo significa una garantía sobre la seguridad del dinero y que se devolverá con intereses a tiempo.
• Para los prestatarios
Fácil recepción de parte de los inversionistas debido a que a mejor clasificación el riesgo es más bajo, por lo que los inversionistas o bancos aprobarán su solicitud de préstamo fácilmente. La tasa de interés considerada es baja porque a mejor clasificación de riesgo, menor será el tipo de interés.
Caso de Éxito de Clasificación de Riesgo
JCR LATAM ha clasificado a Camposur, empresa dedicada a la producción y distribución de arroz en el mercado peruano, apoyándola en el ingreso al Mercado Alternativo de Valores (MAV) con una emisión su Primer Programa de Instrumentos de Corto Plazo de papeles comerciales por hasta US$2MM .
El objetivo de Camposur fue mejorar tanto la estructura de deuda como el capital de trabajo. JCR LATAM realizó el trabajo en cinco (5) semanas con base a información cuantitativa y cualitativa, sumado a reuniones con los principales inversionistas.
La clasificación otorgada fue de CP2, que resultó atractiva para los inversionistas potenciales quienes optaron por adquirir instrumentos de deuda. La empresa tienen previsto a futuro realizar emisiones de largo plazo y usar al mercado de valores como una fuente alternativa y disponible de recursos financieros.
¡ Somos Amauta State , escríbenos a Whatsapp hoy mismo para una cita inicial de consejo sin costo alguno y descubre cómo podemos impulsar el éxito financiero de tu empresa!
Te invitamos a que te unas y descubras en como Amauta State te puede ayudar a penetrar un mercado agregando el rating a tus operaciones . Si tienes dudas, un asesor puede establecer una cita sin costo alguno que podrá ayudarte a explorar este servicio. Suscríbete o escribe al correo info@amautastate.com
